Riesgo y fraude
En producciónAlertas que tu equipo de cumplimiento puede explicar.
Cribado de sanciones con listas oficiales, cola de AML con responsables y plazos, expedientes de operaciones sospechosas con doble aprobación y un centro de riesgo con 27 tipos de alerta y umbrales de cada operador.
Qué hace
Cribado de sanciones
Listas de la OFAC, la ONU, la UE y el Reino Unido, descargadas cada seis horas de fuentes fijas y consultadas en el alta, en el KYC y antes de un retiro. Una coincidencia congela la cuenta, y una lista desactualizada nunca cuenta como comprobación.
Una cola de AML con responsables
Cada coincidencia abierta tiene un responsable en cumplimiento y un plazo de 24 horas. Descartar una coincidencia exige una segunda persona, y lo impone la base de datos.
Expedientes de operaciones sospechosas
Informes preparados con doble aprobación, nunca visibles para el jugador, con un paquete de envío para 11 unidades de inteligencia financiera. Los presenta tu equipo.
Centro de riesgo
Veintisiete tipos de alerta, desde ráfagas de depósitos, IP compartidas y retiros grandes hasta subidas bruscas de la apuesta, ritmo de rondas propio de un bot y desviación del RTP, sobre umbrales que fija cada operador.
Reglas geográficas
El país se determina en el servidor, las listas de países permitidos y bloqueados del operador se apoyan en un mínimo de la plataforma, y un país desconocido se rechaza fuera de la demo.
- Próximamente
Cribado de PEP y noticias adversas
La condición de PEP autodeclarada y la diligencia debida reforzada funcionan hoy. El cribado con datos de PEP y noticias adversas necesita un proveedor de datos y aún no está conectado.
En cifras
Listas de sanciones
5
OFAC SDN, lista consolidada de la OFAC, ONU, UE, Reino Unido
Tipos de alerta
27
Reglas de la puntuación de fraude
10
Detalles
Listas que puedes auditar
Cada lista se versiona con su SHA-256 y solo se descarga de servidores fijos. Cuando una lista cambia, solo se repite el cribado con las entradas nuevas, en lotes cada cinco minutos. La coincidencia combina la similitud Jaro-Winkler, una clave fonética y la fecha de nacimiento.
Vigilancia donde hay dinero real
Cada 15 minutos, cinco tipologías: fraccionamiento por debajo de un umbral, retiro tras un juego mínimo, entradas y salidas rápidas, medios de pago compartidos y pagos de terceros. Solo vigila a los operadores con dinero real, abre casos y nunca mueve dinero por su cuenta.
Umbrales que decides tú
Cada operador fija sus umbrales con un historial de cambios y puede simular una regla sobre los últimos siete días antes de guardarla. Las alertas se asignan, se escalan, se limitan y se resuelven, y se pueden enviar a Slack o por email.
Una puntuación de fraude de 0 a 100 se construye con diez reglas con nombre y se recalcula cada noche, así que cada punto tiene un motivo.
Lo que aún no está
Lo decimos claro, para que nadie cuente con ello.
- El cribado de PEP y noticias adversas, que necesita un proveedor de datos.
- El grafo de identidad multicuenta: desplegado y desactivado.
- La detección de VPN, proxy y huella del dispositivo.
- La presentación directa ante una unidad de inteligencia financiera: los expedientes se preparan, no se envían.
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